Khreshchatyknews.com

Позначка: шахрайство

  • Нацбанк попереджає про нові та старі схеми фінансового шахрайства

    Нацбанк попереджає про нові та старі схеми фінансового шахрайства

    Шахраї постійно вигадують нові способи виманювання грошей, не забуваючи й про старі схеми. Вони можуть телефонувати громадянам із вимогою сплатити неіснуючий штраф, надсилати посилки з товаром за завищеною ціною або пропонувати «виграш», який потрібно спочатку викупити.

    За даними КМДА та Національного банку України, серед популярних схем — шахрайство з ліками, неочікуваними виграшами та підставними посилками. Часто жертвами стають люди старшого віку.

    Шахраї телефонують і представляються співробітниками державних органів, повідомляючи про нібито замовлені, але не отримані ліки. Вони погрожують штрафом чи судом, вимагають компенсувати «збитки» і стверджують, що гроші можуть автоматично списати з пенсії чи зарплати.

    Інший метод — надсилання посилок із «виграшем». Через прозорий пакет жертві демонструють пачку грошей (зазвичай сувенірних банкнот), а отримувач, намагаючись отримати виграш, оплачує доставку і втрачає кошти.

    Також шахраї надсилають посилки з дешевими товарами, які люди не замовляли. Потерпілі сплачують за них у кілька разів дорожче за реальну вартість, вважаючи, що це їхнє замовлення.

    Фахівці радять не оплачувати посилки, які не замовляли, не довіряти дзвінкам про штрафи та суди без перевірки через офіційні джерела, а перед оплатою будь-якого «виграшу» переконатися, що це не обман.

    Дотримання цих простих правил допомагає уникнути фінансових втрат та зберегти власні гроші у безпеці.

  • Поліція викрила банду: шахраї крали гроші інтернет-магазину через зламані картки

    Поліція викрила банду: шахраї крали гроші інтернет-магазину через зламані картки

    Правоохоронці викрили злочинну групу, яка шахрайським шляхом заволоділа товарами й коштами інтернет-магазину косметики та парфумерії. За даними поліції Київської області, фігуранти діяли на території Київської, Рівненської, Дніпропетровської та Миколаївської областей.

    Схема полягала в використанні зламаних іноземних банківських карток: зловмисники без відома власників проводили оплати на маркетплейсі за товари та подарункові сертифікати, які потім перепродавали через онлайн-платформи. Таким чином вони отримували незаконний прибуток, а підприємству завдано збитків понад 700 тисяч гривень.

    Після відпрацювання злочинної мережі поліцейські провели одночасні обшуки за місцями проживання фігурантів. Вилучено готівку, мобільні телефони, ноутбуки, банківські картки, чорнові записи та кілька автомобілів, які, за версією слідства, використовувалися у злочинній діяльності.

    За фактом шахрайства відкрито кримінальне провадження за ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України (шахрайство в особливо великих розмірах). Фігурантам загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна. Слідчі дії тривають, перевіряють причетність інших осіб та встановлюють повний механізм відмивання коштів.

  • Штучний інтелект допоміг шахраям вкрасти понад 4 млн грн у банках, – зловмисників викрито

    Штучний інтелект допоміг шахраям вкрасти понад 4 млн грн у банках, – зловмисників викрито

    Слідчі Національної поліції викрили організовану групу, яка за допомогою технологій штучного інтелекту та DeepFake оформлювала кредити на українців. Зловмисники відкрили рахунки від імені щонайменше 286 громадян, а на частину з них оформили кредити на суму понад 4 млн грн.

    Організаторкою оборудки стала 33-річна жінка, яка під час повномасштабного вторгнення виїхала до Польщі. До протиправної діяльності вона залучила свого колишнього чоловіка та знайомого з Миколаєва. Зловмисники отримували персональні дані користувачів онлайн-банкінгу — номери телефонів, паролі та коди авторизації.

    Дані використовувалися для несанкціонованого входу до мобільних застосунків українських банків та системи BankID через «Дію». Після цього організаторка створювала короткі підроблені відео з технологією DeepFake, накладаючи обличчя потерпілих на власне, щоб пройти автоматичну фотоверифікацію у банках.

    За допомогою таких підробок зловмисники уклали договори та відкрили рахунки на українців. Отримані кошти переводили на контрольовані рахунки, конвертували у криптовалюту та обготівковували.

    Наразі трьом учасникам групи повідомлено про підозру за шахрайство, вчинене організованою групою у великих розмірах в умовах воєнного стану, та за несанкціоноване втручання в роботу інформаційно-комунікаційних систем.

  • До суду направлено справу щодо шахрайської групи «ясновидців» у Харкові

    До суду направлено справу щодо шахрайської групи «ясновидців» у Харкові

    Прокурори направили до суду обвинувальний акт стосовно чотирьох мешканців Харкова за фактом шахрайства, вчиненого за попередньою змовою групою осіб із використанням електронно-обчислювальної техніки. Організатору групи також інкримінується легалізація майна, одержаного злочинним шляхом.

    За даними слідства, безробітний харків’янин створив злочинну групу, до якої залучив ще трьох осіб — двох чоловіків та жінку. Спільники організували дистанційну схему «цілительства» через популярну телепередачу, представляючись під вигаданими іменами «ясновидцями».

    Глядачів переконували перераховувати кошти на підконтрольні рахунки за проведення «обрядів», які нібито мали лікувати тяжкі хвороби, «знімати порчу» та приносити «зцілення». Жертвами шахрайської схеми стали громадяни з різних регіонів України, серед яких були тяжкохворі та їхні родичі.

    Загальна сума завданих збитків становить майже 6 млн гривень. Отримані гроші учасники групи знімали з банківських карток і розподіляли між собою. Обвинуваченим загрожує кримінальна відповідальність за статтями Кримінального кодексу України щодо шахрайства та легалізації незаконно отриманого майна.

  • Працівниця банку вкрала близько 500 тисяч гривень, переказуючи кошти померлих клієнтів на свої рахунки

    Працівниця банку вкрала близько 500 тисяч гривень, переказуючи кошти померлих клієнтів на свої рахунки

    У Київській області правоохоронці повідомили про підозру 35-річній працівниці банку, яка протягом двох років переводила гроші з рахунків померлих клієнтів на власні картки. За даними поліції Київщини та Київської міської прокуратури, зловмисниця діяла у 2020–2021 роках і обирала облікові записи клієнтів банку, які вже померли. Вона змінювала прив’язані до рахунків фінансові номери на свої та переводила кошти на власні картки.

    Слідство встановило щонайменше шістьох потерпілих, а сума викрадених коштів становить близько 500 тисяч гривень. Жінка діяла обережно, переказуючи невеликі суми по 10–20 тисяч гривень, щоб не привертати увагу банку.

    Під час обшуку вдома у фігурантки вилучили речові докази. Їй повідомили про підозру за трьома статтями Кримінального кодексу України: ч. 3 ст. 190 — шахрайство; ч. 1 ст. 200 — незаконні дії з платіжними документами; ч. 1 ст. 362 — несанкціоноване втручання в роботу комп’ютерних систем. Санкції статей передбачають покарання до п’яти років позбавлення волі.

    Зараз триває досудове розслідування, а правоохоронці продовжують встановлювати всі обставини справи та можливих інших потерпілих.

  • На Запоріжжі СБУ викрила схему привласнення гуманітарної допомоги на 8 млн грн

    На Запоріжжі СБУ викрила схему привласнення гуманітарної допомоги на 8 млн грн

    У Запоріжжі правоохоронці викрили групу осіб, яка привласнила гуманітарну допомогу на суму понад 8 мільйонів гривень. До схеми були причетні військовослужбовець, який самовільно залишив службу, його дружина та двоє спільників.

    Зловмисники видавали себе за представників Збройних сил України та підробляли документи, щоб отримати гуманітарну допомогу для захисників. Серед пріоритетних товарів були турнікети, медикаменти, термобілизна, продукти та навіть безпілотні літальні апарати.

    Отримане група продавала через роздріб, а кошти привласнювала собі. Для створення видимості законності учасники знімали постановочні відео в військовій формі.

    Правоохоронці задокументували протиправну діяльність групи та продовжують слідчі дії для встановлення всіх обставин справи.

  • Чи поверне держава  7,2 мільярда: підозрювана у відмиванні грошей Олена Шевцова закриває кримінальні справи через суди

    Чи поверне держава  7,2 мільярда: підозрювана у відмиванні грошей Олена Шевцова закриває кримінальні справи через суди

    У березні 2023 року НБУ вивів Ibox Bank з ринку за відмивання грошей в інтересах онлайн-казино, після чого передав його в ліквідацію Фонду гарантування вкладів. Коли Фонд взяв банк під управління, податкова нарахувала Ibox Bank 7,2 мільярда гривень боргів – податок на прибуток, ПДФО, військовий збір і штрафи.

    Співласниця банку Олена Дегрик-Шевцова, яка наразі перебуває у розшуку, оскаржила це рішення в суді.

    Суди першої та другої інстанцій відмовилися розглядати її позов: акціонер, навіть великий, не може представляти банк, тим більше той, що перебуває в ліквідації.

    Верховний Суд з погодився з приведеними доводами, але знайшов процесуальну помилку: нижчі суди, мовляв, неправильно оформили відмову, що дозволило повернути справу на повторний розгляд.

    Про те, що теке рішення Верховного Суду могло бути прийнятим в інтересах шахрайки Олени Шевцової та призведе до збитків державного бюджету в розмірі  7,2 мільярда гривень, звертає увагу профільний ТГ канал “Карты, деньги, офшора”:

    “Тепер суперечка про 7,2 мільярда знову зависла на пару років. Поки суди будуть заново з’ясовувати очевидне — чи має Дегрик-Шевцова право говорити від імені банку, стягнення не почнеться. Для бюджету це означає втрату часу і відсутність коштів, для скандальної банкірки — важливий перепочинок.

    Цей перепочинок їй потрібен не випадково. Паралельно Дегрик-Шевцова намагається зачистити всі кримінальні справи, відкриті проти неї після ліквідації банку. Голосіївський районний суд вже закрив кримінальне провадження за підозрою у відмиванні мільярдів через Ibox Bank. 2 жовтня Київський апеляційний суд розглядав скаргу на це рішення, але підсумкового вердикту поки немає”.

    Нагадаємо, раніше підозрювана у шахрайстві Олена Шевцова тиснула на суддів Личаківського районного суду Львова, а її адвокати свідомо затягували розгляд справи.

    Але, як бачимо Голосіївський районний суд міста Києва виявився більш “зговірливим” та лояльним до шахрайських схем Олени Шевцової. Наразі слово за апеляцією.

    Більш детально про шахрайські схеми та втечу Олени Шевцової за кордон, читайте у матеріалі “Схема на мільярди: що відомо про справу співвласниці iBox Bank Шевцової”

  • В Одесі банкірка вкрала майже 400 тисяч гривень у 85-річної пенсіонерки

    В Одесі банкірка вкрала майже 400 тисяч гривень у 85-річної пенсіонерки

    В Одесі співробітниця банку обікрала клієнтку, скориставшись її довірою та похилим віком. Зловмисниця привласнила майже 400 тисяч гривень із депозитних рахунків 85-річної жінки. Про інцидент повідомила пресслужба Національної поліції.

    Потерпіла звернулася до правоохоронців після того, як виявила зникнення своїх заощаджень із двох банківських депозитів. Під час розслідування поліцейські встановили, що гроші зникли з вини 22-річної працівниці банку, яка обіймала посаду головного економіста служби роздрібного бізнесу.

    Інцидент стався у відділенні банку в Приморському районі Одеси. Коли пенсіонерка звернулася до фінустанови для перевірки своїх рахунків, працівниця, користуючись її віком та неуважністю, замінила фінансовий номер телефону клієнтки на власний. Після цього вона отримала повний доступ до банківського додатка потерпілої.

    Після виходу жінки з банку співробітниця увійшла в систему від її імені, закрила депозити та перевела 394 550 гривень на власну картку. Згодом частину коштів вона повернула, але більшість грошей витратила.

    Поліція відкрила кримінальне провадження за фактом привласнення чужого майна шляхом зловживання службовим становищем. Суд обрав для фігурантки запобіжний захід — нічний домашній арешт.

    За скоєне злочинниці загрожує до шести років позбавлення волі та заборона обіймати посади у фінансовій сфері строком до трьох років. Правоохоронці продовжують розслідування, а банк проводить внутрішню перевірку, щоб запобігти подібним випадкам у майбутньому.

  • Чернівецького забудовника арештували за шахрайство на понад 13 мільйонів гривень

    Чернівецького забудовника арештували за шахрайство на понад 13 мільйонів гривень

    Глибоцький районний суд Чернівецької області обрав запобіжний захід у вигляді тримання під вартою для місцевого забудовника Михайла Акостакіоає, власника ТОВ “Захбудком”. Його підозрюють у масштабному шахрайстві, пов’язаному з продажем неіснуючого житла.

    За даними слідства, з червня 2021 року підозрюваний продавав інвесторам квартири в будинках, яких насправді не існувало. Щоб створити враження реального будівництва, потенційним покупцям демонстрували ескізи, проєктну документацію та навіть влаштовували “екскурсії” на фіктивні об’єкти.

    При цьому забудовник не мав дозволів на землю, а угоди з покупцями укладалися у вигляді простих договорів без нотаріального посвідчення чи державної реєстрації права власності. За версією слідства, через такі дії постраждалі інвестори втратили понад 13 мільйонів гривень.

    Для залучення покупців Акостакіоає використовував рекламу в ЗМІ, соціальних мережах і навіть створив відділ продажу у Чернівцях. Під час зустрічей із потенційними клієнтами він запевняв їх у законності будівництва, демонструючи лише рекламні матеріали, які не мали жодного юридичного підґрунтя.

    Кошти від інвесторів приймалися готівкою. Гроші проходили повз офіційний бухгалтерський облік підприємства, що може вказувати не лише на шахрайство, а й на ухилення від сплати податків.

    Дії забудовника кваліфіковано за ч. 5 ст. 190 Кримінального кодексу України — шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах. Санкція статті передбачає до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

    Наразі триває досудове розслідування, яке має встановити коло постраждалих, джерела фінансування та можливих співучасників схеми.

  • НАБУ і САП скерували до суду справу проти екдепутата Харківської облради за розкрадання електроенергії Укренерго

    НАБУ і САП скерували до суду справу проти екдепутата Харківської облради за розкрадання електроенергії Укренерго

    НАБУ та САП скерували до суду кримінальне провадження щодо організованої групи, учасники якої, за даними слідства, у квітні 2022 року заволоділи електроенергією з Об’єднаної енергетичної системи України та завдали ПрАТ «НЕК «Укренерго» збитків на 58,44 млн грн.

    Слідство встановило, що організатором групи став депутат Харківської обласної ради, який раніше обіймав посаду першого заступника голови облради (2015–2020). Він нібито залучив до схеми двох спільників — керівника та засновника приватного товариства. За версією слідчих, учасники заздалегідь придбали три компанії з ліцензіями на постачання електроенергії, після чого ці фірми отримали електроенергію з об’єднаної системи і передали її підконтрольному товариству для реалізації кінцевим споживачам, залишивши фінансову відповідальність на «прокладках».

    Кошти від продажу електроенергії до ПрАТ «НЕК «Укренерго» так і не надійшли: правоохоронці встановили, що гроші переводилися на рахунки фінансових компаній під виглядом повернення позик, відтак — на інші підконтрольні фірми і, зрештою, на рахунок компанії-нерезидента, зареєстрованої в Болгарії. За посередництво фінансові компанії, ідеться у матеріалах справи, отримували 0,5% від суми переказу.

    Унаслідок реалізації схеми державному енергопідприємству спричинено матеріальні збитки, а досудове розслідування документує механізм конвертації та виведення коштів за кордон. НАБУ і САП уже направили обвинувальні акти до суду щодо організатора та його спільників.

    У повідомленні правоохоронців також ідеться про роль виконавців та пособників у реалізації схеми: одному з фігурантів відведено роль безпосереднього виконавця, іншому — сприяння і забезпечення легалізації надходжень. Розслідування встановлює конкретні фінансові ланцюги і зв’язки між українськими компаніями та нерезидентом.

    Справу про виведення коштів і незаконне відчуження електроенергії розслідували в умовах воєнного стану; деталі матеріалів були скеровані в суд для ухвалення рішення по суті. Додаткові слідчі дії тривають для встановлення повного кола осіб, причетних до схеми, та повернення незаконно отриманих коштів.